基礎(chǔ)兌換公式

1.通用計(jì)算邏輯

本幣對外幣：外幣金額=人民幣金額x人民幣兌外幣匯率(直接標(biāo)價(jià)法)例：1000元人民幣按1美元=7.18元匯率兌換：1000+7.18≈139.28美元

外幣本幣：人民幣金額=外幣金額x銀行買入價(jià)

例：100美元按銀行買入價(jià)6.45計(jì)算：100x6.55=655元人民幣

2.標(biāo)價(jià)法影響

直接標(biāo)價(jià)法(中國采用)：1單位外幣=X元本幣(如USD/CNY=7.18)

間接標(biāo)價(jià)法：1單位本幣=X外幣(如EUR/USD=1.08)

注：兩種標(biāo)價(jià)法互為倒數(shù)關(guān)系(USD/CNY=7.18?CNY/USD≈0.139)

交叉匯率計(jì)算：

當(dāng)兩種貨幣無直接報(bào)價(jià)時(shí)，通過美元中間價(jià)套算(如EUR/JPY=EUR/USDxUSD/JPY)

2.最小變動(dòng)單位：

“點(diǎn)”(Pip)為匯率最小變動(dòng)值。例：

日元匯率：0.01點(diǎn)(如USD/JPY從153.50→153.51)

歐元/美元：0.0001點(diǎn)(如EUR/USD從1.0800→1.0801)。

人民幣中間價(jià)是金融學(xué)名詞，由中國外匯交易中心于每日銀行間外匯市場開盤前向所有銀行間外匯市場做市商詢價(jià)，并將全部市商的報(bào)價(jià)作為人民幣對美元匯率中間價(jià)的計(jì)算樣本，去掉最高和最低報(bào)價(jià)后，將剩余做市商的報(bào)價(jià)加權(quán)平均得到。

匯率數(shù)據(jù)僅供參考，交易時(shí)以銀行柜臺(tái)成交價(jià)為準(zhǔn)。